Infracțiuni economice
Pe scurt
Spălarea de bani (blanqueo de capitales) înseamnă a da o aparență legală banilor sau bunurilor provenite dintr-o infracțiune. Este reglementată de articolul 301 din Codul penal spaniol (Código Penal), care pedepsește persoana care dobândește, deține, folosește, convertește sau transferă bunuri știind că provin dintr-o activitate infracțională ori care săvârșește orice alt act pentru a ascunde această proveniență sau pentru a-l ajuta pe autorul infracțiunii să se sustragă consecințelor ei.
Există trei idei pe care este bine să le aveți clare de la început:
Este, de asemenea, spălare de bani ascunderea sau disimularea adevăratei naturi, proveniențe, localizări, destinații sau a titularului acestor bunuri (articolul 301.2).
Cele mai multe persoane care ne sună nu se consideră spălători de bani. Iată situații frecvente:
În multe dintre aceste cazuri, cheia procesului nu este dacă banii au trecut prin contul dumneavoastră, ci ce știați dumneavoastră.
| Situație | Pedeapsă | Articol |
|---|---|---|
| Spălare cu intenție (cunoscând proveniența) | Închisoare de la 6 luni la 6 ani și amendă de la o dată la de trei ori valoarea bunurilor | 301.1 CP |
| Bunuri provenite din trafic de droguri, corupție și alte infracțiuni enumerate de lege | Pedeapsa de mai sus în jumătatea ei superioară | 301.1 CP |
| Spălare din culpă gravă | Închisoare de la 6 luni la 2 ani și amendă de la o dată la de trei ori valoarea | 301.3 CP |
| Apartenența la o organizație dedicată spălării de bani | Pedeapsa cu închisoarea în jumătatea ei superioară; superioară cu un grad pentru șefi și coordonatori | 302.1 CP |
În plus, judecătorul poate dispune interdicția specială de a exercita profesia sau activitatea de la unu la trei ani și închiderea localului (articolul 301.1). Dacă faptele sunt comise de un antreprenor, un intermediar financiar, un funcționar sau alți profesioniști în exercitarea funcției, articolul 303 adaugă interdicția specială de la trei la zece ani. Profesioniștii care au obligații potrivit normelor de prevenire a spălării banilor primesc pedeapsa în jumătatea ei superioară (articolul 302.1).
Și firmele pot fi condamnate pentru spălare de bani (articolul 302.2). Explicăm acest lucru pe pagina noastră de conformitate penală (compliance).
Procedurile pentru spălare de bani sunt de obicei lungi, cu rapoarte polițienești și bancare ample. O apărare tehnică încă din prima zi face diferența.
Voi intra la închisoare? Depinde de pedeapsa finală. Articolul 80 din Codul penal permite suspendarea pedepselor cu închisoarea care nu depășesc doi ani dacă este prima infracțiune și sunt îndeplinite celelalte condiții, printre care achitarea despăgubirilor civile și executarea confiscării sau angajamentul de a le face. În cazul spălării din culpă, a cărei pedeapsă maximă este de doi ani, suspendarea este o posibilitate reală.
Confiscarea. Câștigurile din spălarea de bani se confiscă (articolul 301.5). În plus, spălarea de bani este una dintre infracțiunile pentru care se poate dispune confiscarea extinsă din articolul 127 bis: instanța poate confisca și alte bunuri ale condamnatului dacă, pe baza unor indicii obiective temeinice, consideră că provin dintr-o activitate infracțională și nu se dovedește proveniența lor licită.
Cazierul. O condamnare generează cazier judiciar, care se poate radia după împlinirea termenelor din articolul 136 fără a comite o nouă infracțiune. Vă ajutăm la radierea cazierului.
Prescripția. Având o pedeapsă maximă de șase ani, spălarea cu intenție se prescrie în zece ani (articolul 131).
Dacă ați fost victima unei înșelăciuni și banii dumneavoastră au fost mutați prin conturile unor terți, procedura împotriva celor care i-au primit și i-au spălat poate fi calea de a-i recupera. Constituirea ca acuzator privat (acusación particular) vă permite să cereți măsuri de anchetă, să propuneți urmărirea fondurilor și să pretindeți restituirea și despăgubirea. Vă explicăm totul la acuzare privată.
Poate fi. Dacă banii provin dintr-o înșelăciune, iar dumneavoastră îi primiți și îi retrimiteți, puteți fi acuzat de spălare de bani. Dacă știați proveniența, pedeapsa este închisoarea de la șase luni la șase ani; dacă nu știați, dar aveați motive clare de bănuială, poate fi spălare din culpă gravă, cu închisoare de la șase luni la doi ani (articolul 301.3 din Codul penal). Fiecare caz depinde de ceea ce puteați ști.
Da. Articolul 301 pedepsește persoana care dobândește, deține, folosește sau transferă bunuri știind că provin dintr-o infracțiune comisă de ea însăși sau de un terț. Nu este necesar să fi participat la infracțiunea anterioară. Ceea ce trebuie să dovedească acuzarea este că știați de această proveniență ilicită sau că ați acționat cu o culpă gravă.
Judecătorul poate dispune blocarea conturilor și sechestre în timpul anchetei pentru a garanta o eventuală confiscare. Dacă există condamnare, câștigurile se confiscă, iar articolul 127 bis permite, în plus, confiscarea extinsă a altor bunuri a căror proveniență licită nu se dovedește. De aceea este important să documentați cât mai repede de unde provine patrimoniul dumneavoastră.
Spălarea cu intenție are o pedeapsă maximă de șase ani de închisoare, așa că se prescrie în zece ani potrivit articolului 131 din Codul penal. Spălarea din culpă gravă, cu o pedeapsă maximă de doi ani, se prescrie în cinci ani. Termenul se întrerupe atunci când procedura este îndreptată împotriva persoanei cercetate.
Dacă pedeapsa aplicată nu depășește doi ani, nu aveți antecedente care să conteze și sunt îndeplinite celelalte condiții din articolul 80 din Codul penal, judecătorul poate suspenda pedeapsa. La condamnări mai mari, această suspendare obișnuită nu este posibilă. De aceea, strategia de apărare trebuie să aibă în vedere de la început încadrarea faptelor și pedeapsa finală posibilă.
Aveți nevoie de ajutor acum?
Pe această pagină
Servicii conexe
