Infractions économiques
En bref
L’article 248 du Code pénal définit l’escroquerie (estafa) comme l’usage d’une tromperie suffisante (engaño bastante), dans un but lucratif, pour induire autrui en erreur et l’amener à accomplir un acte de disposition à son propre détriment ou à celui d’un tiers. Les éléments sont au nombre de quatre et doivent tous être réunis : tromperie, erreur, acte de disposition (payer, virer, signer, remettre quelque chose) et préjudice.
Toute inexécution n’est pas une escroquerie. Si une personne signe un contrat avec l’intention de l’exécuter et ne peut ensuite pas payer, il s’agit normalement d’un litige civil, et non pénal. Tout dépend de savoir si la tromperie existait dès le départ et si elle était suffisante pour tromper une personne normale dans ces circonstances. Une grande partie de notre travail consiste précisément à démontrer de quel côté de cette ligne se situe votre affaire.
L’article 249 punit de la même peine que l’escroquerie de base, six mois à trois ans de prison, plusieurs comportements très fréquents aujourd’hui :
Un cas que nous rencontrons souvent est celui de personnes qui prêtent leur compte bancaire pour recevoir et transférer de l’argent, parfois à la suite d’une prétendue offre d’emploi. Elles peuvent finir mises en cause pour escroquerie ou pour blanchiment de capitaux, y compris dans sa forme non intentionnelle (article 301.3). Si c’est votre situation, il convient de préparer sereinement votre déclaration ; nous vous l’expliquons sur notre page consacrée à la cybercriminalité.
Sur la Costa Blanca, où le marché immobilier est très actif et les acheteurs étrangers nombreux, les escroqueries portant sur des logements sont courantes. L’article 251 punit d’un à quatre ans de prison :
En outre, l’article 250.1.1.º aggrave l’escroquerie lorsqu’elle porte sur des logements, et d’autres circonstances aggravantes (plus de 50 000 euros, abus de la crédibilité professionnelle) apparaissent souvent dans des opérations avec acompte (arras), réservations ou fausses locations de vacances. Si vous avez été escroqué lors d’une vente immobilière, agissez vite : l’argent circule rapidement.
| Cas | Peine | Article |
|---|---|---|
| Escroquerie de base | Prison de 6 mois à 3 ans | 248 |
| Montant escroqué ne dépassant pas 400 euros | Amende de 1 à 3 mois | 248 |
| Escroquerie informatique et à la carte bancaire | Prison de 6 mois à 3 ans | 249 |
| Escroquerie aggravée (logements, plus de 50 000 euros, abus de confiance, escroquerie au jugement…) | Prison de 1 à 6 ans et amende de 6 à 12 mois | 250.1 |
| Plus de 250 000 euros ou cumul de circonstances aggravantes | Prison de 4 à 8 ans et amende de 12 à 24 mois | 250.2 |
| Escroquerie immobilière, double vente, contrat simulé | Prison de 1 à 4 ans | 251 |
Pour fixer la peine, le juge tient compte du montant escroqué, du préjudice économique subi par la victime, de la relation entre les deux parties et des moyens employés. Si l’entreprise est pénalement responsable, l’article 251 bis prévoit des amendes proportionnelles au montant escroqué. Lorsque la peine encourue dépasse cinq ans de prison, le procès relève de l’Audiencia Provincial ; dans les autres cas, de la section pénale du tribunal de première instance (Sección de lo Penal del Tribunal de Instancia, l’ancien tribunal correctionnel).
Une condamnation pour escroquerie entraîne une inscription au casier judiciaire. Si la peine de prison ne dépasse pas deux ans, qu’il s’agit de votre première infraction et que vous réglez la responsabilité civile (ou vous engagez à le faire selon votre capacité financière), le juge peut accorder le sursis et vous n’iriez pas en prison (article 80). C’est pourquoi le remboursement de l’argent, même partiel, est si important dans ces affaires. Une fois les délais écoulés, vous pourrez demander l’effacement de vos antécédents.
L’escroquerie de base se prescrit par cinq ans ; l’escroquerie aggravée de l’article 250.1, par dix ans (article 131).
La première chose à faire est d’agir vite et de ne rien effacer :
En tant que partie civile, nous pouvons demander des actes d’enquête, la saisie des biens de l’auteur et la restitution de ce qui vous a été pris, avec les intérêts. Si l’escroquerie s’est produite au sein du couple et s’accompagne de contrôle ou de maltraitance, notre cabinet spécialisé dans les violences faites aux femmes peut vous aider.
Chaque dossier est différent ; après l’avoir étudié, nous vous remettons un devis personnalisé et par écrit.
Quel que soit le montant. Si la somme escroquée ne dépasse pas 400 euros, il s’agit d’un délit léger puni d’une amende d’un à trois mois. Au-delà de 400 euros, la peine est de six mois à trois ans de prison, et si elle dépasse 50 000 euros, elle passe à un à six ans de prison et une amende (articles 248 et 250 du Code pénal).
Pas nécessairement. Si la condamnation ne dépasse pas deux ans de prison, que vous n’avez pas d’antécédents pris en compte et que vous payez ou vous engagez à payer la responsabilité civile, le juge peut accorder le sursis (article 80). Rembourser l’argent avant le procès réduit également la peine au titre des circonstances atténuantes.
Appelez votre banque pour bloquer vos cartes et demander l’annulation des opérations. Conservez captures d’écran, messages et justificatifs. Portez ensuite plainte au plus vite. Avec un avocat, vous pouvez vous constituer partie civile et demander des mesures sur les comptes vers lesquels l’argent a été envoyé.
Oui. L’article 251 du Code pénal punit d’un à quatre ans de prison quiconque, après avoir vendu un bien immobilier comme libre, le revend ou le grève de nouveau avant la transmission définitive, ou le vend en dissimulant des charges comme une hypothèque ou une saisie.
Ne pas payer une dette ne constitue pas, à lui seul, une escroquerie. Pour qu’il y ait escroquerie, la tromperie doit exister dès le départ et être la cause de la remise de l’argent par l’autre partie. Si vous aviez réellement l’intention de payer et n’avez pas pu, il s’agit généralement d’un litige civil. Nous étudions votre dossier pour le démontrer.
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